La empresa detrás de Cash App está dispuesta a pagar 764 millones de dólares para poner fin a una investigación federal sobre su programa de lucha contra el blanqueo de dinero.
Block, propiedad de Jack Dorsey, reveló el acuerdo en su último informe trimestral presentado a la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).
Block afirma haber alcanzado un acuerdo en principio con el Departamento de Justicia (DOJ) en octubre para resolver el asunto a través de un acuerdo de suspensión de los procedimientos judiciales.
Según el acuerdo, el DOJ pospondrá durante tres años la acusación de que Block no ha mantenido un programa efectivo de lucha contra el blanqueo de dinero, en violación de la Ley de Secreto Bancario.
Si Block cumple con los términos durante ese período, el DOJ procederá a desestimar la acusación.
Se estima que el acuerdo conllevará una sanción total de aproximadamente 964 millones de dólares, que se reducirá a 764 millones de dólares después de tener en cuenta acuerdos regulatorios anteriores.
El acuerdo aún necesita la aprobación final del tribunal. Block ya había reservado los 764 millones de dólares a partir del 30 de septiembre.
El monto pagado es superior a los 565 millones de dólares en ingresos netos que Block informó para el tercer trimestre.
El DOJ y la SEC comenzaron a investigar a Block poco después de que el vendedor a corto plazo Hindenburg Research publicara un informe en marzo de 2023.
Hindenburg afirmó que Cash App inflaba su número de usuarios al contar cuentas duplicadas y falsas, y que las deficientes verificaciones de identidad permitían que los delincuentes utilizaran la aplicación, según Yahoo Finance. Block desmintió estas acusaciones.
La SEC (Comisión de Valores de EE. UU.) cerró su propia investigación en marzo de este año sin recomendar ninguna medida de aplicación de la ley.
Block registró una ganancia bruta de 3200 millones de dólares en ese trimestre. La ganancia bruta de Cash App aumentó un 27% hasta los 2070 millones de dólares, mientras que la de Square aumentó un 14% hasta los 1160 millones de dólares.
Según Yahoo Finance, la ganancia bruta del negocio de Bitcoin de Block disminuyó un 50% hasta los 52 millones de dólares después de que la empresa redujo las comisiones de algunas transacciones de Bitcoin en Cash App.
En abril de 2025, Block pagó 40 millones de dólares a la autoridad financiera de Nueva York por presuntos fallos en la prevención del blanqueo de dinero en Cash App.
Block opera la aplicación de pago Cash App y la plataforma Square para comerciantes.
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